2023年征信逾期记录不用等5年吗
年征信逾期记录在还清欠款后要等5年才会消除。根据规定，征信逾期记录保存最长期限为5年，从当事人还清欠款之日起算起，但若是当事人一直没有还清欠款，那么这条逾期记录就会一直存在。如果当事人在这5年期间没有逾期行为，那么逾期记录就自动清除。
年征信逾期记录不用等5年吗2023年征信逾期记录还是要在还清之后等5年的，不要轻易相信花钱就能消除征信逾期记录的说法，网上关于新的征信系统启用的说法，以及逾期记录年限更改的说法均系谣言，个人征信逾期记录是不可以私自修改跟删除的。
征信不用等五年了，是不实说法。该说法可能有以下两种意思：由于很多银行对申请人的征信要求都是最近2年内无严重逾期，因此有些人就夸大说：征信不用等五年了，只要两年就可以消除不良记录。
你要做的，首先是及时把信用卡的欠款还清，自还清之日起，5年之后，这条不良记录会被更新下去，届时将不再出现在你的征信记录上。但前提一定是还清欠款，否则，99年也不会被更新下去。另外说一下，目前多数银行，看的都是你近2年的信用情况。超过2年的信用卡逾期不良记录，如果已还清，则影响不大。
并且从5月1日开始往后计算3年时间，这期间小李从未找小张要过一次钱，那么从2023年5月1日开始，小张就不用还钱了。哪怕小李去法院起诉小张，小张只要告诉法院，小李超过3年时间都没有找自己要过钱，那么法院就会判小张不用还钱，因为这三年的时间在法院上称作诉讼时效。
征信是不是五年一消除?
虽然根据征信管理条例来看，征信上的不良信息的确只保留5年的时间，超过5年就会予以删除，但征信并不是所有信息都是五年一清除。像征信上的贷款记录其实就会长期保存般会显示为已结清、已还款等等。征信上的非不良记录一般在24个月之后就会被新的记录覆盖掉。
不是全部消除，征信会有不同类型的记录，而且记录时间也不同，所以不是5年一到全部消除的。逾期记录是每5年清除一次，但前提是必须把不良行为终止。像贷款/信用卡逾期就要把欠的钱还清，然后从还清之日算起5年后才会消除。查询记录保存的时间只有2年，所以不用等5年才消除的。
征信记录，五年后是不是就清除了是的。征信业管理条例第十六条征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为5年；超过5年的，应当予以删除。在不良信息保存期限内，信息主体可以对不良信息作出说明，征信机构应当予以记载。
征信不用等五年是真的吗
征信修复不用等五年了并不是真的。征信机构对于个人不良的信用记录保存的最长期限确实是5年，但这5年的期限是从贷款人还清贷款的那天开始算起。也就是说，如果贷款人的贷款没有还清，那么他的不良信用记录会一直存在，不会自动恢复。
征信不用等5年是假的。征信平台对个人的不良信用记录的存储时间，自信用污点或事件结束当天起为5年，高于5年的应该进行删除；客户正常还贷后存储5年才更新，但若是客户逾期老是不还，老是欠付着，那么个人征信上面的逾期记录会长期存储。依据征信规定，征信并不会在5年后自行清除信用污点。
征信不用等五年这种说法是假的，并没有事实依据。沿用的条例还是按照5年这个时间段来进行计算的。条款中规定：征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为5年，超过5年的应当予以删除，并不是网上所说的2年时间。
征信不用等五年了，是不实说法。该说法可能有以下两种意思：由于很多银行对申请人的征信要求都是最近2年内无严重逾期，因此有些人就夸大说：征信不用等五年了，只要两年就可以消除不良记录。
征信不用等五年了吗?
1、征信修复不用等五年了并不是真的。征信机构对于个人不良的信用记录保存的最长期限确实是5年，但这5年的期限是从贷款人还清贷款的那天开始算起。也就是说，如果贷款人的贷款没有还清，那么他的不良信用记录会一直存在，不会自动恢复。
2、征信不用等五年这种说法是假的，并没有事实依据。沿用的条例还是按照5年这个时间段来进行计算的。条款中规定：征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为5年，超过5年的应当予以删除，并不是网上所说的2年时间。
3、年征信逾期记录在还清欠款后要等5年才会消除。根据规定，征信逾期记录保存最长期限为5年，从当事人还清欠款之日起算起，但若是当事人一直没有还清欠款，那么这条逾期记录就会一直存在。如果当事人在这5年期间没有逾期行为，那么逾期记录就自动清除。
4、征信不用等5年是假的。征信平台对个人的不良信用记录的存储时间，自信用污点或事件结束当天起为5年，高于5年的应该进行删除；客户正常还贷后存储5年才更新，但若是客户逾期老是不还，老是欠付着，那么个人征信上面的逾期记录会长期存储。依据征信规定，征信并不会在5年后自行清除信用污点。
5、征信不用等五年了，是不实说法。该说法可能有以下两种意思：由于很多银行对申请人的征信要求都是最近2年内无严重逾期，因此有些人就夸大说：征信不用等五年了，只要两年就可以消除不良记录。
