个人账户收款金额过大
1、个人银行卡短期内频繁收款数额过大，会进入人民银行的反洗钱系统，银行会排查是否涉嫌洗钱，如果涉及洗钱，账户会被限制使用。
2、个人银行卡频繁转账，会被银行反洗钱监控，这也是银行做好本职工作，防范金融风险，维护国家金融安全的必要措施。银行反洗钱部门将个人银行卡调为异常，有很多种方式，包括关闭网络交易、只能存不能取、冻结等。
3、根据央行相关规定旦你的银行卡单日单笔或者累计金额超过5w，银行就将对你的账户进行监控。无论是企业还是个人，属于大额交易的，银行的系统会自动提取相关的交易。正常而言，每个银行的分行都会配备有反洗钱的专职人员或橡，该专职人员每个礼拜根据系统提取的数据制作一周的大额交易报告提交给人民银行。
个人账户收款多少会被监控
当个人账户的收款金额超过5万元时，银行会开始对其进行监控。若收款金额超过20万元，反洗钱系统会自动启动监控机制。不同商业银行对监控的处理方式有所差异，但如果收款人的交易行为属于正常范围，系统预警不会对双方产生影响。
个人收款金额超过多少会被监控个人账户若是收款超过5万元人民币时就会被监控。如果超过20万元人民币时反洗钱系统会自动检测到数据。
当个人账户的收款金额超过5万元人民币时，银行会开始监控该账户。如果交易金额达到20万元人民币，银行的反洗钱系统会自动触发警报。目前，银行和其他金融机构对大额支付和潜在可疑交易进行持续监控，并在发现异常时，按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交相关报告。
个人银行账户多少流水会被银行监控
若个人账户的单笔或累计转账金额达到或超过5万元，该笔银行流水可能会受到银行的监控。通过支付宝、微信支付等第三方平台进行的转账，则主要由这些支付机构进行监控。若监控结果显示正常交易，用户可以继续正常使用其银行卡。若发现异常，监控机构则会进行上报。
个人账户当日单笔或累计转账5万元或以上，那么这些银行流水将会进入被银行系统监控的状态。如果是通过支付宝、微信等第三方支付机构转账，那么就由第三方支付公司进行监控。如果监控的结果正常，那么用户是可以正常用卡的。发现异常状况，监控机构会进行上报。
当个人银行卡的日流水量达到20万元以上，银行将对其进行监控。根据国家监管政策，个人账户的现金存款、现金支取，当日累计达到20万元人民币或等值1万美元的外币，都将被银行监控。银行对大额、频繁现金交易进行监控，旨在规范交易行为，防止非法活动。
个人银行卡流水达20万张以上，会被监管。根据国家监管体系，当日累计人民币交易金额超过20万元或等值1万美元以上外币交易金额的现金存取款将受到监管。此外，国内主要银行也将对频繁的大额现金存款进行监控。加强对个人银行卡账户交易的监管，规范账户间的交易，防止相关犯罪活动，对个人银行卡进行监控。
