个人存款超过5万元有什么规定
1、根据我国相关法律规定，可疑交易标准如下：如果一天时间内个人支付、汇款存款交易的金额超过了五万元的则属于可疑交易；如果一企业的一天的资金流动量，包括转账汇款取款等交易超过200万的则属于可疑交易；如果企业一天内进行了大量的多次的与自己企业本身运营内容无关的交易则属于可疑交易。
2、自2022年3月1日起，个人在银行进行人民币存款或取款，当金额达到5万元及以上（外币等值1万美元）时，需要向银行登记资金的用途和来源。这一规定是根据反洗钱的要求而设立的，目的是为了防止偷税、漏税行为的发生。在实施该规定时，银行对存取款5万元及以上的操作要求出示身份资料件。
3、自2022年3月1日起，个人在银行存款达到5万元以上（外币等值1万元以上者按美元计算）时，需要说明资金的用途和来源。这一谨慎措施是根据反洗钱法规制定的，目的是为了防止用户用于逃税。目前，对于银行存款和取款，只要涉及5万元以上的交易，都需要提供身份资料件。
4、自2022年3月1日起，对于个人存款和取款超过5万元人民币的业务，金融机构要求客户提供资金来源和用途的详细信息。这一政策的实施目的是为了加强反洗钱监管，确保金融系统的健康发展，并且有助于防止逃税等违法行为。
5、不过，目前这一规定被叫停。法律依据：金融机构客户尽职调查及客户身份资料和交易记录保存管理办法第十条。商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或等值1万美元以上的现金存取业务时，应识别和核实客户身份，了解和登记资金来源或用途。
6、这意味着在执行层面，个人存款超过5万元的常规手续可能会有所不同，具体规定可能需要咨询相关金融机构以获取最新信息。
银行存款5万元以上规定
1、法律解析：自2022年3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构在为自然人客户办理人民币5万元以上或等值1万美元以上的现金存取款业务时，需要识别并核实客户身份，了解并登记资金来源或用途。然而，目前这一规定已被暂停实施。
2、这意味着在执行层面，个人存款超过5万元的常规手续可能会有所不同，具体规定可能需要咨询相关金融机构以获取最新信息。请在实际操作中，务必与银行确认相关政策，因为法律规定的执行细节可能会有所变动，以确保您的存款符合当前的法规要求。在进行大额交易时，保持与金融机构的良好沟通，确保您的权益得到保障。
3、银行存取款5万元以上的规定是：对一日一次性从储蓄账户（含银行卡户）提取或者存取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员应请取款人提供有效身份资料件，并经储蓄机构负责人核实后予以支付。
4、个人单笔存现超过5万元以上或者外币等值1万美元以上的，需要登记身份信息，提供有效身份资料或其他身份资料明文件的复印件或影印件。同时，还需说明并登记资金来源。需注意的是，这一规定并非在各个银行都严格执行，各银行执行的标准可能不一样。
银行取款5万元以上的规定
要继续认真执行存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密的原则。从文到之日起，对一日一次性从储蓄帐户（含银行卡户同）提取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员应请取款人提供有效身份资料件，并经储蓄机构负责人核实后予以支付。
银行存取款5万元以上的规定是：对一日一次性从储蓄账户（含银行卡户）提取或者存取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员应请取款人提供有效身份资料件，并经储蓄机构负责人核实后予以支付。
当前银行存取款5万及以上需要身份资料办理，存款不需要预约，取款5万及以上需要提前一个工作日预约，若当天银行库存现金比较多，那么不需要预约，直接取款即可。综述，通过以上关于个人存款超过5万元有什么规定内容介绍后，相信大家会对个人存款超过5万元有什么规定有个新的了解，更希望可以对你有所帮助。
