证券发行审核中的申报制和核准制
经所属证券管理部门受理审核同意转报中国证监会核准发行额度后，公司可正式制作申报材料，提出上市申请，经审核、复审，由中国证监会出具批准发行的有关文件，方可发行。
世界各国证券发行监管制度主要有核准制和注册制。
注册制和核准制是两种不同的证券发行监管制度。注册制又叫申报制，证券发行人依法将发行有关的一切材料和信息公开，注册制当送交主管机构审查的时候，主管机构只负责审查发行人提供的信息和资料是否履行了信息披露义务的制度。
证券发行审核，是证券监督管理机构依法对除豁免证券之外的证券发行作出是否准予发行的制度。主要有两种方式：一是注册制；另一种是核准制。注册制与核准制这两种证券发行审核体制各具优点，又各有不足。
新股的发行监管制度主要有三种：审批制、核准制和注册制，每一种发行制度都对应于一定的市场发展状况。其中，审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是成熟资本市场普遍采用的发行体制。
核准制 《证券法》第十条 公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经证券监督管理机构或者授权的部门核准；未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。
注册制下创业板发行审核有哪些关注要点?
将股票、相关基金涨跌幅比例由10%放宽至20%；新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制。02申报数量 单笔申报数量仍为100股及其整倍数 限价申报单笔不超过30万股，市价申报单 笔不超过15万股。
注意4：设立创业板风险警示 创业板之前是没有风险警示的，会让很多人根本不知道创业板哪些是已经戴上风险警示信号，没有办法区分。
近期，券商中国记者从投行人士处获得最新一期《深交所创业板注册制发行上市审核动态》，对于前期9家被现场督导的企业，深交所披露重点关注的四大要点，包括收入利润真实性、成本费用完整性、业务合规性等。
证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行审核制度…
根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过（ ）。 A.5% B.8% C.10% D.15% 证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行审核制度类型是（ ）。
【答案】：C 注册制又称备案制或存档制，是一种市场化的股票发行制度，证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”。
核准制：发行人发行证券需要符合证券发行实质性条件，需要公开全部可以供投资人判断的信息与资料。
也就是说，证券主管部门依据信息披露的原则和制度，只对证券发行人申报信息和材料的全面性、真实性进行形式要件的审查。即使该证券并没有投资价值，证券主管部门也无权通过行政手段控制股票发行。
注册制则不同，注册制是成熟市场的一种股票发行制度，监管部门会设立一个标准，只要达到标准，都可以上市，更加的市场化。
科创板开户试题及答案
1、个人投资者参与科创板证券交易所交易时，应当符合申请权限开放前20个交易日内，证券账户和资金账户（不含投资者通过融资融券方式投入的资金和证券）资产每日不少于（）万元人民币的要求。
2、投资者必须通过（ ）证券账户参与创业板业务，答案选a。
3、科创板测评试题答案的总结：科创板的服务对象是什么。科创板主要服务于符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的科技创新企业。科创板的上市条件是什么。
4、完成适当性匹配；完成客户问卷；签署投资者适当性匹配确认书，应满足风险测评结果有效且为积极型或相对积极型；签署风险揭示书；选择需要开通的账户并点击申请开通。
根据证券法律制度的规定,注册制全面实施后,证券发行行为仍需证监会核准…
1、非公众公司非公开发行股票，无需履行注册制或者证监会核准，选项A错误。上市公司发行新股，采取注册制，选项D错误。
2、非公众公司向特定对象发行股票，导致发行后股东超过200人，需要经证监会核准。选项A未超过200人，因此不需要核准。
3、股东人数已经超过 200人的，应当经中国证监会核准；（ 4 ）选项 D ：在科创板公开发行股票，实行注册制，无须中国证监会核准。
4、证券发行审核，是证券监督管理机构依法对除豁免证券之外的证券发行作出是否准予发行的制度。主要有两种方式：一是注册制；另一种是核准制。注册制与核准制这两种证券发行审核体制各具优点，又各有不足。
