合规风险包括哪些风险

合规风险是什么意思

1、合规风险 因违反法律、规章、条例、政策、程序和/或准则而引起的盈利或资本的风险。

2、合规风险就是商业银行因为违反相关的法律和规则，可能会遭受的法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险主要包括：投资合规性风险。销售合规性风险。信息披露合规性风险。反洗钱合规性风险。

3、合规风险是指：如果银行未能遵守法律法规、监管要求、规则、自律组织制定的相关标准以及适用于自身业务活动的行为准则，银行可能面临法律或监管制裁、重大财务损失或声誉损失的风险。

4、保险“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规风险包括哪些风险

本题考查合规风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。参见教材（下册）P202。

“合规风险”包括银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规风险包括包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。

本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

法律风险通常包括以下三方面：法律环境因素，包括立法不完备、执法不公正等；市场主体自身法律意识淡薄，在经营活动中不考虑法律因素等；交易相对方的失信、违约或欺诈等。